הנדסה פיננסית
מודל ההשקעה עוסק בהשקעה חד פעמית של סכום כסף לפרק זמן ארוך (מינימום 10 שנים)
יש לא מעט יתרונות בשיטה, לטעמי היא עדיפה על פני כל שיטות ואפיקי השקעה אחרים.
במודל אנו מניחים שהתשואה אותה נשיג עומדת על 10% ממוצע שנתי (הנחה שמרנית)
בחירת המניות למודל ההשקעה צריך לעמוד במספר פרמטרים:
* תשואת הדיבידנד עומדת על 3%.
* החברה מחלקת דיבידנד מעל ל- 20 שנה.
* החברה מגדילה את תשלומי הדיבידנד מינימום 7% בממוצע כל שנה.
* החברה מבצעת רכישה חוזרת של מניותיה.
כלל אצבע - את הדיבידנדים שנקבל נשקיע בחזרה ברכישה של מניות (יכול להיות באותה חברה יכול להיות בחברה אחרת העומדת באותם פרמטרים)
דוגמא:
מודל ההשקעה עוסק בהשקעה חד פעמית של סכום כסף לפרק זמן ארוך (מינימום 10 שנים)
יש לא מעט יתרונות בשיטה, לטעמי היא עדיפה על פני כל שיטות ואפיקי השקעה אחרים.
במודל אנו מניחים שהתשואה אותה נשיג עומדת על 10% ממוצע שנתי (הנחה שמרנית)
בחירת המניות למודל ההשקעה צריך לעמוד במספר פרמטרים:
* תשואת הדיבידנד עומדת על 3%.
* החברה מחלקת דיבידנד מעל ל- 20 שנה.
* החברה מגדילה את תשלומי הדיבידנד מינימום 7% בממוצע כל שנה.
* החברה מבצעת רכישה חוזרת של מניותיה.
כלל אצבע - את הדיבידנדים שנקבל נשקיע בחזרה ברכישה של מניות (יכול להיות באותה חברה יכול להיות בחברה אחרת העומדת באותם פרמטרים)
דוגמא:
אנו רואים כאן השקעה ראשונית חד פעמית בסך 150 אלף ש"ח (37,500 $)
על מנת שיהיה קל להבין ולחשב אנו מניחים שההשקעה בוצעה בתחילת השנה והמחיר לכל יחידת מניה היא 100$.
בשנה הראשונה - כמות המניות עומדת על 375 יחידות. אשר יקנו לנו סך של 1,125 $ מהדיבידנדים שחברה חילקה לבעלי המניות.
כפי שציינתי בתחילה התשואה השנתית הממוצעת עומדת על 10% ולכן בסוף השנה סך ההשקעה שלי תעמוד על 41,250 $. את הסכום שקיבלנו (1,125 $) אנו נשקיע בתחילת השנה ברכישה של מניות נוספות.
בשנה השניה - ב- 1,125 $ נרכוש עוד 11 יחידות מניה אשר יקנו לנו סך של 33 $ מהדיבידנדים שהחברה חילקה לבעלי המניות.
סה"כ בשנה השניה נחזיק ב 386 מניות אשר יקנו לנו סך של 1,237 $ מהדיבידנדים שהחברה חילקה.
איך הגענו ל - 1,237 $ אמרנו שאחד הפרמטרים להשקעה הוא בחברה אשר מגדילה את ערך הדיבידנד ב- 7% בממוצע ולכן 1,125 כפול 7% שווה 1,204 $ פלוס ה33 $ שנקבל מההשקעה החוזרת והתוצאה 1,237 $.
בסוף השנה ההשקעה שלנו תעמוד על 46,612 $ (ממוצע 10% תשואה שנתית)
גם כאן החישוב נעשה כך : 41,250 $ הסכום שצמח משנה שעברה צומח ב10% נוספים ועומד על 45,375 $ פלוס 1,125 $ שהושקעו בתחילת השנה וצמחו ב- 10% התוצאה 1,237 $ והסך ההשקעה בסוף השנה השניה עומד על 46,612 $
כך ממשיכים לשנה שלישית וכן הלאה .....
התהליך מרוכב ובנוי בצורה הנדסית ולכן צריך להתעמק ולהבין את התהליך
אני הנחתי שהתשואה הממוצעת עומדת על 10% שנתי זוהי הנחה שמרנית לרוב התשואות גבוהות יותר (תלוי בחברה בה אתם משקיעים) בנוסף הנחתי שהחברה מגדילה את הדיבידנד ב- 7% בממוצע כל שנה - כאן אפשר למצוא שלפעמים החברות מגדילות יותר מ - 7% ולפעמים פחות ולכן זהו ממוצע שנמצא לאחר בדיקה במס' חברות.
סוף התהליך
סך התשואה ב- 10 שנים עומד על 330% בנוסף אנו מקבלים תשואה של 7% דיבידנד !
אתם מוזמנים להמשיך את הטבלה ולגלות מהי התשואה לאחר 20 שנה.
גילוי נאות והבהרה משפטית
אין לראות באמור לעיל המתבסס אך ורק על מידע פומבי גלוי לציבור ועל הערכות ואומדנים שמטבע הדברים אפשר ויתבררו כחסרים, או בלתי מעודכנים ובשום אופן אינו מהווה יעוץ או הזמנה לרכוש או למכור את ניירות הערך הנזכרים בו ואין בו משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל משקיע. אין להעתיק, להפיץ או להשתמש במסמך זה או בחלקים ממנו ללא אישור מראש ובכתב מחברת יישומים פיננסים.
לפעילות בנכסים פיננסים, כדוגמת השקעה במניות, נדרש לימוד מסודר וממושך, או לחילופין ייעוץ השקעות מאדם המוסמך לכך המתחשב בנסיבות האישיות של המשקיע. חשוב להדגיש כי יישומים פיננסים אינה יועץ השקעות מוסמך ואינה בעל רישיון לעסוק בייעוץ השקעות. החומרים בבלוג אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל משתמש בבלוג שיעשה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. המשתמש מסיר מיישומים פיננסים כל אחריות בגין נזק ישיר, עקיף, מקרי או כל נזק מסוג אחר שייגרם למשתמש בעקבות שימוש במידע המופיע בבלוג.
לפעילות בנכסים פיננסים, כדוגמת השקעה במניות, נדרש לימוד מסודר וממושך, או לחילופין ייעוץ השקעות מאדם המוסמך לכך המתחשב בנסיבות האישיות של המשקיע. חשוב להדגיש כי יישומים פיננסים אינה יועץ השקעות מוסמך ואינה בעל רישיון לעסוק בייעוץ השקעות. החומרים בבלוג אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל משתמש בבלוג שיעשה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. המשתמש מסיר מיישומים פיננסים כל אחריות בגין נזק ישיר, עקיף, מקרי או כל נזק מסוג אחר שייגרם למשתמש בעקבות שימוש במידע המופיע בבלוג.
